Requisitos

Toda Persona Física o Moral que requiera una fianza tiene que integrar un expediente en la afianzadora que va a responder por él, para que se le pueda establecer una Línea de Afianzamiento. Esta Línea de Afianzamiento determina cuál es el monto máximo por el cual la Afianzadora está dispuesta a responder por el Fiado ante el Beneficiario y depende de las garantías que el Fiado pueda ofrecer a la Afianzadora.

Si el Fiado cuenta con una posición financiera sólida, esto puede ser suficiente para obtener una Línea de Afianzamiento, sin embargo, dependiendo del monto de sus contratos puede ser necesario ampliar su Línea de Afianzamiento. Las formas más comunes para ampliar la Línea de Afianzamiento son a través de uno o varios Bienes Inmuebles o la Obligación Solidaria de una empresa que tenga buena posición financiera.

Requisitos para Integrar expediente de una Persona Física

• Identificación oficial vigente.
• Constancia de Situación Fiscal (no más de 3 meses de antigüedad).
• Comprobante de Domicilio (no más de 3 meses de antigüedad).
• Última declaración Anual con Acuse.
• Estados Financieros al cierre del último año firmados por el Representante Legal y el/la Contador(a), y con leyenda de veracidad ⁽¹⁾.
• Estados Financieros del último parcial firmados por el Representante Legal y el/la Contador(a), y con leyenda de veracidad ⁽¹⁾.
• Cédula del CP que elaboró los Estados Financieros.
• Currículum para demostrar experiencia en las obligaciones que se van a afianzar.
• Firmar Formato de Buró de Crédito, Entrevista y Contrato que le enviaremos y para lo cual requerimos los siguientes datos:
  • Nombre completo, CURP, Lugar y Fecha de Nacimiento.
  • Profesión, Ocupación, Correo electrónico, Teléfono Particular y Móvil.
  • Domicilio Completo.
  • Estado Civil y Régimen Conyugal.
  • En caso de estar casado(a) por Sociedad Conyugal, Nombre y fecha de Nacimiento del Cónyuge.

⁽¹⁾ Leyenda de Veracidad: Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este Estado Financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera y/o los resultados de la empresa y afirmo que soy legalmente responsable de la autenticidad y veracidad de las mismas, asumiendo todo tipo de responsabilidad derivadas de cualquier declaración en falso sobre las mismas.

Requisitos para Integrar expediente de una Persona Moral

• Acta Constitutiva y última modificación.
• Poderes en caso de existir.
• Constancia de Situación Fiscal (no más de 3 meses de antigüedad).
• Comprobante de Domicilio (no más de 3 meses de antigüedad).
• Última declaración Anual con Acuse del SAT.
• Estados Financieros Bloqueados (archivo XLS) con contraseña para desbloquear.
• Estados Financieros al cierre del último año firmados por el Representante Legal y el/la Contador(a), y con leyenda de veracidad ⁽¹⁾.
• Estados Financieros del último parcial firmados por el Representante Legal y el/la Contador(a), y con leyenda de veracidad ⁽¹⁾.
• Cédula del CP que elaboró los Estados Financieros.
• Identificación oficial vigente del Representante Legal.
• Currículum para demostrar experiencia en las obligaciones que se van a afianzar.
• Firmar Formato de Buró de Crédito, Entrevista y Contrato que le enviaremos y para lo cual requerimos los siguientes datos:
  • Nombre completo, CURP, Lugar y Fecha de Nacimiento.
  • Profesión, Ocupación, Correo electrónico, Teléfono Particular y Móvil.
  • Domicilio Completo.
  • Estado Civil y Régimen Conyugal.
  • En caso de estar casado(a) por Sociedad Conyugal Nombre y fecha de Nacimiento del Cónyuge.

⁽¹⁾ Leyenda de Veracidad: Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este Estado Financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera y/o los resultados de la empresa y afirmo que soy legalmente responsable de la autenticidad y veracidad de las mismas, asumiendo todo tipo de responsabilidad derivadas de cualquier declaración en falso sobre las mismas.

Requisitos para Integrar expediente de un Obligado Solidario – Persona Moral

• Acta Constitutiva y última modificación.
• Poderes en caso de existir.
• Constancia de Situación Fiscal (no más de 3 meses de antigüedad).
• Comprobante de Domicilio (no más de 3 meses de antigüedad).
• Última declaración Anual con Acuse del SAT.
• Estados Financieros Bloqueados (archivo XLS) con contraseña para desbloquear.
• Estados Financieros al cierre del último año firmados por el Representante Legal y el/la Contador(a), y con leyenda de veracidad ⁽¹⁾.
• Estados Financieros del último parcial firmados por el Representante Legal y el/la Contador(a), y con leyenda de veracidad ⁽¹⁾.
• Cédula del CP que elaboró los Estados Financieros.
• Identificación oficial vigente del Representante Legal.
• Firmar Formato de Buró de Crédito, Entrevista y Contrato que le enviaremos y para lo cual requerimos los siguientes datos:
  • Nombre completo, CURP, Lugar y Fecha de Nacimiento.
  • Profesión, Ocupación, Correo electrónico, Teléfono Particular y Móvil.
  • Domicilio Completo.
  • Estado Civil y Régimen Conyugal.
  • En caso de estar casado(a) por Sociedad Conyugal Nombre y fecha de Nacimiento del Cónyuge.

⁽¹⁾ Leyenda de Veracidad:

Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este Estado Financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera y/o los resultados de la empresa y afirmo que soy legalmente responsable de la autenticidad y veracidad de las mismas, asumiendo todo tipo de responsabilidad derivadas de cualquier declaración en falso sobre las mismas.

Requisitos para Integrar expediente de Garantía Inmobiliaria

• Escritura de Propiedad Urbana Libre de Gravamen.
• Identificación oficial vigente de el/los propietario(s) del inmueble.
• Avalúo de la Propiedad por Valuador Autorizado por la SHCP.
• Reporte de Investigación ante el RPPC por Gestor Autorizado por la Afianzadora o Certificado de Libertad de Gravamen.
• Comprobante de Domicilio (no más de 3 meses de antigüedad).
• Constancia de Situación Fiscal de el/los propietario(s) del inmueble (no más de 3 meses de antigüedad).
• En caso de requerir Ratificación de Firmas o Afectación de la Propiedad se informará del proceso a realizar.
• Firmar Formatos Carta Valuatoria, Entrevista y Contrato que le enviaremos y para lo cual requerimos los siguientes datos:
  • Nombre completo, CURP, Lugar y Fecha de Nacimiento.
  • Profesión, Ocupación, Correo electrónico, Teléfono Particular y Móvil.
  • Domicilio Completo.
  • Estado Civil y Régimen Conyugal.
  • En caso de estar casado(a) por Sociedad Conyugal, proporcionar los mismos datos del Cónyuge y deberá firmar los formatos.